Беттермент вс. Веалтхфронт: што је право за вас?

Поређење 2021.: Боља вс. Веалтхфронт

Највећи одлучујући фактор између ова два робот-саветника: Ако желите да радите са човеком, ту опцију ћете пронаћи само у Беттермент-у. Ако тражите само дигиталне савете, Веалтхфронт-ови алати за финансијско планирање су робуснији.

Остала разматрања укључују тип рачуна који планирате да отворите, инвестиционе портфеље и кључне карактеристике. Ево кратког прегледа обе услуге које ће вам помоћи да одаберете најбољу опцију за свој новац.

НердВаллет оцена Оцене НердВаллет-а одређује наш уреднички тим. Формула за бодовање за онлајн брокере и робо-саветнике узима у обзир преко 15 фактора, укључујући накнаде и минимуме рачуна, изборе улагања, корисничку подршку и могућности мобилних апликација. Сазнајте више

на сајту Беттермент-а

Побољшање је најбоље за:

  • Руке даље од инвеститора.

  • Пензиони инвеститори.

  • Корисници са ниским стањем.

  • Они који желе аутоматско ребалансирање.

  • Корисници који воле алатке засноване на циљевима.

Побољшање на први поглед

Минимум рачуна

$0.

Накнада за управљање налогом

0.25%.

Раци инвестиционих трошкова

Просечан однос трошкова је 0.11%.

Накнаде за рачун (годишње, трансфер, затварање)

Ниједан.

Портфолио мик

Основни портфолио користи ЕТФ-ове из 13 класа имовине.

Опције портфеља укључују: Беттермент Цоре, Голдман Сацхс Смарт Бета, Блацкроцк Таргет Инцоме, Беттермент Флексибилни портфолио.

Комбинација портфеља је добро диверзификована, али јој недостаје изложеност нетржишној корелацији имовине као што су фондови за улагања у некретнине (РЕИТ) и роба.

Опције друштвено одговорног портфолија

Три опције портфеља друштвено одговорног улагања: Широки утицај, Утицај на климу и Друштвени утицај.

Подржани налози

Појединачни и заједнички непензиони рачуни.

Ротх, традиционални, ролловер и СЕП ИРА.

Трустс.

Могућност повезивања екстерних налога за персонализоване савете (али не директно управљање).

Пореска стратегија

Сакупљање пореских губитака.

Алат за пореско-координирани портфолио.

Алат за преглед пореског утицаја.

Алат за добротворно давање.

Аутоматско ребалансирање

Бесплатно за све рачуне.

Прати се свакодневно. Ребаланс куповине/продаје се покреће кад год се портфолио помери, достигне или пређе 3%.

Такође, Беттермент користи било који новчани ток, као што су дивиденда или депозит, да делимично ребалансира ваш портфолио.

Опција људског саветника

Беттермент Дигитал не нуди приступ финансијским саветницима. Међутим, уз накнаду, свако може купити пакет савета који укључује консултације са саветником, без обзира да ли има Беттермент налог или не. Цене се крећу од 199 до 299 долара.

Штедни рачун/опција управљања готовином

Уштеда високог приноса без накнада или захтева минималног биланса, неограничених трансфера и ФДИЦ покрића за билансе до 1 милион долара. Укључује функцију која омогућава клијентима да штеде у одвојеним сегментима за различите циљеве.

Текући рачун који рефундира накнаде за банкомат и стране накнаде и има дебитну картицу са повратом готовине.

Опције корисничке подршке (укључује колико је лако пронаћи кључне детаље на веб локацији)

Телефонска подршка понедељак-петак 9:00.м.-8 п.м. Источно време за проверу/упита резерве готовине.

понедељак-петак 9 ч.м.-6 п.м. Источно време за инвестирање и општа питања.

Подршка путем е-поште и питања на која се такође добијају одговори путем друштвених медија.

» Прочитајте нашу пуну рецензију Беттермент-а

НердВаллет оцена Оцене НердВаллет-а одређује наш уреднички тим. Формула за бодовање за онлајн брокере и робо-саветнике узима у обзир преко 15 фактора, укључујући накнаде и минимуме рачуна, изборе улагања, корисничку подршку и могућности мобилних апликација. Сазнајте више

на веб страници Веалтхфронт-а

Веалтхфронт је најбољи за:

  • Руке даље од инвеститора.

  • Опорезиви рачуни.

  • Бесплатни финансијски алати, чак и ако немате Веалтхфронт налог.

  • 529 управљање планом штедње колеџа.

Богатство на први поглед

Минимум рачуна

500 УСД за инвестиционе рачуне, 1 УСД за готовинске рачуне, 0 УСД за финансијско планирање.

Накнада за управљање налогом

0.25% (првих 5.000 долара бесплатно за читаоце НердВаллет-а).

Раци инвестиционих трошкова

Коефицијенти трошкова ЕТФ-а су у просеку 0.08%.

Портфељи који укључују Веалтхфронт Риск Парити Фунд имају просечан коефицијент трошкова од 0.11%.

Накнаде за рачун (годишње, трансфер, затварање)

Ниједан.

Портфолио мик

  • ЕТФ-ови из 12 класа имовине (портфолио се углавном састоји од 6 до 8). Недавни додаци ЕТФ-ова заснованих на секторима (технологија, здравство) и два труста за криптовалуте (Битцоин, Етхереум).

  • Клијенти могу да прилагоде свој Веалтхфронт портфолио додавањем или брисањем одређених ЕТФ фондова или изградњом читавог портфеља од нуле.

  • Опорезиви рачуни могу да се одлуче за ВФРПКС, Веалтхфронт Риск Парити Фунд. Рачуни ће држати мешавину од три ЕТФ-а (ВТИ, ЕМБ, БНД) док биланси не достигну 100.000 долара, у ком тренутку Фонд за паритет ризика замењује ове ЕТФ-ове.

  • Портфељи преко 500.000 долара испуњавају услове за паметну бета верзију.

Опције друштвено одговорног портфолија

Клијенти могу да изаберу да инвестирају у Веалтхфронт-ов СРИ портфолио или да прилагоде било који други Веалтхфронт портфолио тако да укључује друштвено одговорне опције без додатне накнаде.

Подржани налози

  • Појединачни и заједнички непензиони рачуни.

  • Ротх, традиционални, ролловер и СЕП ИРА.

  • Трустс.

  • 529 планова штедње за колеџ.

  • Новчани рачун са високим приносом (не наплаћује се накнада за управљање).

Пореска стратегија

  • Дневно прикупљање пореских губитака бесплатно за све опорезиве рачуне.

  • Може се изабрати прикупљање пореских губитака на нивоу залиха (директно индексирање). Стања испод 100.000 долара ће држати одређени ЕТФ, ВТИ.

  • ТурбоТак клијенти могу лако да увезу податке о прикупљању пореских губитака из Веалтхфронт-а.

Аутоматско ребалансирање

Бесплатно за све рачуне.

Опција људског саветника

Ниједан.

Штедни рачун/рачун за управљање готовином

Веалтхфронт Цасх рачун нуди проверу високих камата. Новчани рачун нуди конкурентан принос и покривен је са до 1 милион долара у ФДИЦ осигурању. Налог захтева само 1 УСД да бисте започели.

Опције корисничке подршке (укључује колико је лако пронаћи кључне детаље на веб локацији)

Лиценцирани стручњаци за производе (имају серије 7 и 66, а неки су ЦФА/ЦФП/ЦПА) на располагању да пруже подршку или информације о производу путем телефона или е-поште (они не дају препоруке нити савете). Телефонска подршка од понедељка до петка од 8:00.м. до 5 стр.м. Пацифиц; и на све е-поруке се одговара у року од једног радног дана.

» Прочитајте нашу пуну рецензију Веалтхфронт-а

Оставите Коментар

Please enter your comment!
Please enter your name here